中新網(wǎng)山西新聞1月15日電 民生銀行太原分行日常加強(qiáng)柜面快存快取業(yè)務(wù)的監(jiān)督力度，做好客戶出租出借賬戶危害性的提示。近日，民生銀行運(yùn)城槐東路支行成功堵截一起柜員異常取現(xiàn)業(yè)務(wù)。

　　2024年1月8日10：30左右，一客戶至槐東路支行柜面辦理取款業(yè)務(wù)，金額為55000元。柜員按慣例詢問(wèn)客戶資金用途，客戶表示自己從事蘋果買賣生意，給工人結(jié)賬發(fā)福利需要取款。柜員提交取款交易時(shí)，被系統(tǒng)攔截，提示存在大額快速轉(zhuǎn)入后取現(xiàn)情形，柜員立刻排查，發(fā)現(xiàn)該賬戶2023年僅有四筆交易，2024年1月1日起交易十分可疑，均為小額試探交易后，他行對(duì)公賬戶轉(zhuǎn)入資金，1小時(shí)內(nèi)立刻在不同網(wǎng)點(diǎn)柜面支取現(xiàn)金，符合反詐中心提示的“資金快打”特征。

　　柜員立刻提高警覺(jué)，再次詢問(wèn)客戶為什么幾筆進(jìn)款是從毫無(wú)關(guān)聯(lián)的對(duì)公戶轉(zhuǎn)入時(shí)，客戶表示自己也不清楚，就是做蘋果生意，支行柜面人員耐心地向客戶提示電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和出租出借賬戶的風(fēng)險(xiǎn)后，該客戶表示不取款了，立刻離開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)。支行立刻聯(lián)系當(dāng)?shù)胤丛p中心核實(shí)，反詐中心反饋該客戶在他行有涉案記錄，網(wǎng)點(diǎn)立刻聯(lián)系開(kāi)戶行將賬戶緊急止付。

　　民生銀行太原分行將繼續(xù)高度重視并嚴(yán)格履行金融機(jī)構(gòu)義務(wù)，堅(jiān)決打擊治理涉賭涉詐違法犯罪活動(dòng)，做好“資金快打”業(yè)務(wù)排查，守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”。(完)