中新網(wǎng)山西新聞5月31日電 近年，山西農(nóng)信履行金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任，推進(jìn)賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控和電詐“資金鏈”治理，織密反詐識(shí)詐“安全網(wǎng)”，守牢百姓“錢袋子”。

　　“快”字當(dāng)頭

　　關(guān)口前移實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)“全陣地”

　　系統(tǒng)各級(jí)機(jī)構(gòu)努力提升電詐“資金鏈”精準(zhǔn)治理水平，凝聚合力解決人民群眾“急難愁盼”。截至目前，全系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)柜面累計(jì)堵截電信詐騙事件568起，為客戶挽損1212.21萬元；累計(jì)止付可疑賬戶9407戶，為客戶挽損6479.1萬元。全系統(tǒng)派駐反詐中心合署辦公人員協(xié)助阻斷風(fēng)險(xiǎn)賬戶1892戶、攔截風(fēng)險(xiǎn)人員968人。

　　除此之外，山西農(nóng)商聯(lián)合銀行研發(fā)上線“客戶交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)平臺(tái)”系統(tǒng)，自系統(tǒng)上線運(yùn)行以來，累計(jì)錄入黑灰名單130.7萬個(gè)，受保護(hù)人信息0.46萬個(gè)，攔截懲戒人員2.11萬次，攔截?cái)嗫ㄈ藛T27.59萬次。

　　今年3月，針對(duì)行內(nèi)POS渠道涉詐風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)情況，省農(nóng)商行在“平臺(tái)”優(yōu)化上線多支風(fēng)控模型及預(yù)警規(guī)則，實(shí)現(xiàn)對(duì)POS渠道交易風(fēng)險(xiǎn)的事中監(jiān)測(cè)、預(yù)警及阻斷。在系統(tǒng)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)過程中，存在高風(fēng)險(xiǎn)交易的賬戶被自動(dòng)放置于“行內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)關(guān)注人員名單”內(nèi)，采取“限制非柜面48小時(shí)”的臨時(shí)管控措施。

　　市縣兩級(jí)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)人員通過查看系統(tǒng)預(yù)警提示、定期分析研判風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)人員在時(shí)效期內(nèi)完成賬戶的風(fēng)險(xiǎn)核查。截至目前，系統(tǒng)監(jiān)測(cè)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)賬戶11724戶，攔截風(fēng)險(xiǎn)賬戶292戶，成功為客戶挽損2230.76萬元。

　　“實(shí)”字導(dǎo)向

　　迅速吹響全民反詐“集結(jié)號(hào)”

　　系統(tǒng)各級(jí)機(jī)構(gòu)致力于通過多種途徑和層面的金融反詐宣傳教育，形成全民共同反詐的強(qiáng)大聲勢(shì)。汾陽農(nóng)商行通過多種形式開展反詐宣傳活動(dòng)，把防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育活動(dòng)落到實(shí)處。

　　交城農(nóng)商行對(duì)存量客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)新開卡用戶做好開卡審核服務(wù)，落實(shí)涉案賬戶處置要求，及時(shí)反饋配合辦理公安機(jī)關(guān)、司法部門發(fā)起的緊急查詢、止付、凍結(jié)業(yè)務(wù)，實(shí)行閉環(huán)式阻截。

　　應(yīng)縣農(nóng)商行組織轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)識(shí)別假幣，防范電信詐騙知識(shí)等進(jìn)行宣講，用通俗易懂的語言重點(diǎn)向老年客戶講解常見的誘導(dǎo)老年人“投資”“消費(fèi)”等涉詐騙局，提高老年客戶反詐能力和自我保護(hù)意識(shí)。

　　“效”字發(fā)力

　　多方協(xié)作守護(hù)百姓“錢袋子”

　　系統(tǒng)各級(jí)機(jī)構(gòu)做好涉案賬戶精準(zhǔn)防控、涉案資金有效攔截，全心全意守護(hù)人民群眾的“錢袋子”安全。

　　朔州農(nóng)商行聚焦當(dāng)下屢禁不止的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，全流程把控高風(fēng)險(xiǎn)客戶監(jiān)控、篩查和處置，有效攔截涉案賬戶和涉案資金。太谷農(nóng)商行持續(xù)與公安、派出所系統(tǒng)建立高效、安全的信息交流渠道，確保“反詐”線索及時(shí)傳達(dá)，第一時(shí)間對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子及其幫兇進(jìn)行精準(zhǔn)打擊。(王晉鋆)