中新網(wǎng)山西新聞2月24日電 山西清徐農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)防控持續(xù)發(fā)力、精準(zhǔn)發(fā)力，針對(duì)非法集資，更是通過加強(qiáng)內(nèi)部管理、完善防控機(jī)制、提升公眾教育等措施，為風(fēng)險(xiǎn)防控打造“銅墻鐵壁”，維護(hù)金融秩序和客戶的合法權(quán)益。

　　全面強(qiáng)化內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管控，完善風(fēng)控體系。清徐農(nóng)商銀行不僅在全行范圍內(nèi)建立起全面的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警機(jī)制，實(shí)時(shí)監(jiān)控資金流動(dòng)，識(shí)別異常交易，還持續(xù)加強(qiáng)賬戶管理，嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查制度，防止非法集資分子利用銀行賬戶進(jìn)行違法活動(dòng)，并定期開展內(nèi)部審計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確保風(fēng)控措施的有效性和合規(guī)性。

　　提升全行科技應(yīng)用能力，強(qiáng)化數(shù)據(jù)支撐。清徐農(nóng)商銀行利用大數(shù)據(jù)技術(shù)分析資金流動(dòng)模式，識(shí)別可疑交易和高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，特別是通過智能風(fēng)控系統(tǒng)，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和預(yù)警非法集資行為。此外，還探索區(qū)塊鏈技術(shù)在資金流向追蹤中的應(yīng)用，提高透明度和可追溯性。

　　加強(qiáng)公眾教育與宣傳，提升金融素養(yǎng)。清徐農(nóng)商銀行通過銀行網(wǎng)點(diǎn)、微信公眾號(hào)、手機(jī)銀行、社交媒體等渠道，向公眾普及非法集資的危害和防范知識(shí)，定期舉辦金融知識(shí)講座、宣傳活動(dòng)，幫助客戶識(shí)別高收益陷阱，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，并在微信公眾號(hào)發(fā)布真實(shí)案例，通過真實(shí)案例解析，提醒公眾警惕非法集資的常見手段和套路。

　　深化與監(jiān)管部門的協(xié)作，實(shí)現(xiàn)信息共享。清徐農(nóng)商銀行一直與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門緊密協(xié)作，不僅嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門關(guān)于打擊非法集資的政策要求，確保各項(xiàng)措施落地見效，還及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告可疑交易和非法集資線索，配合開展調(diào)查。同時(shí)，積極參與監(jiān)管部門組織的專項(xiàng)檢查和整治行動(dòng)，形成打擊合力。

　　加強(qiáng)員工培訓(xùn)與教育，培育風(fēng)控隊(duì)伍。清徐農(nóng)商銀行定期對(duì)全行員工進(jìn)行反非法集資培訓(xùn)，重點(diǎn)強(qiáng)化員工的法律意識(shí)和職業(yè)道德，杜絕內(nèi)部人員參與或協(xié)助非法集資活動(dòng)，提高其對(duì)非法集資行為的識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，保障了客戶的資金安全，維護(hù)了金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。(完)

　　(羅芬芬)